Инвестиции в серебро: Возможность сорвать большой куш. Стоит ли вкладывать деньги в драгоценные металлы? Серебро будет дорожать

Одним из самых надежных инструментов сохранения и приумножения капитала в 2019 году стали инвестиции в серебро, золото, платину и другие драгметаллы. Ситуация с котировками обещает быть неоднозначной и изменчивой, но при нестабильности финансового мира это лучшее решение.

Инвесторы неохотно вкладывают в серебро, несмотря на то, что его инвестиционная значимость не ниже, чем у золота. Экономическая уязвимость металла, искусственно заниженная цена и недооценка на инвестиционном поприще создают противоречия, которые запутывают потенциальных инвесторов еще больше. Американские эксперты утверждают, что настанет «серебряный век», и цена за грамм серебра сравнится с ценой золота. Или динамика цен устремится в высоту, к самому Фибоначчи, что связано с истреблением серебряных ресурсов на земле.

Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2019 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.

Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.

Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.

Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.). Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.

Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.

Утешительный прогноз на 2018 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.

Вложение в серебро в долгосрочной перспективе

Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.

• При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.

Читайте также

Бизнес идея: Туалетный бизнес

Серебро, в отличие от золота, доступно. Если оно в 50-90 раз в среднем дешевле, то постепенно активизируются вложения простых людей, не владеющих солидным капиталом. Это приведет к подорожанию унции. Поэтому инвестирование в серебро – хорошая затея.

• Тенденция к падению физического объема металла будет сохраняться на протяжении десятков лет. Оно не возвращается на рынок в виде лома, как золото. Собственно, золото тем и отличается, что его всегда много, т.к. оно переплавляется, трансформируясь в новые изделия, и практически не утилизируется. Серебро же после использования в промышленности подлежит утилизации, поскольку его извлечение из неисправной техники невыгодно и проблематично. Украшения из серебра вряд ли сдаются на лом своими владельцами.

Проблематична и добыча серебра. В мире практически не существует залежей чистого аргентума.

Лишь 20% его добывается из чистых рудников, без примесей. Остальные 80% добываются как побочный ресурс при цинке, никеле.

Корпорации не нуждаются в увеличении объема добычи серебра, потому что и доход от него незначительный. Доминирующую часть прибыли приносит «профильное» сырье, на котором компания специализируется.

Как считают экономические аналитики, спрос на серебро все-таки будет расти, а сегодняшнее положение его на рынке драгметаллов – это кратковременное помутнение рассудка спекулянтов. Дескать, они своими махинациями с бумагами держат цены на унцию в пределах 21 доллара, чтобы предотвратить хаос на нестабильном рынке. Но опираясь на вышеперечисленные факты, можно выгодно вложить деньги в серебро. Роберт Киосаки давно уже говорил о том, что вложение нужно делать сейчас, пока стоимость серебра ступила на нижний порог. Он миллионер, поэтому его прогноз, скорее всего, сбудется.

Скачущие котировки серебра

Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.

Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.

Котировка серебра в «Сбербанк России»

Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.

Читайте также

Инвестиции в платину

Медленный, но стабильный спад цен серебра длится по сей день. Незначительные скачки ничего не меняют в графике. Линия динамики устремилась вниз.

Если бы не кризис, возможно, эти предсказания были бы актуальны на этот момент. С точностью до наоборот: все говорят о растущем промышленном спросе на серебро, в то время как оно лежит на складах в избытке, и его с лихвой хватает на покрытие нужд китайской и американской промышленности. Серебряный «бум» не наступает, и предвидеть этого аналитики не смогли.

Актуальные котировки серебра

Котировки серебра устанавливаются Лондонским фиксингом ежедневно. Лондонский фиксинг – это процедура, в ходе которой согласовывается, соответственно курсу доллара и другим факторам, стоимость на любой драгметалл. Устанавливает фиксинг ассоциация торговцев на Лондонском рынке драгоценных металлов.

На полученную котировку равняются все национальные банки.

В Российской Федерации курс серебра устанавливает Центробанк, и его ценовая планка ежедневно меняет положение. Центробанк фиксирует цену за грамм, несмотря на то, что драгметаллы удобнее измерять в тройской унции, которая является мировым стандартом.

Цена в рублевом эквиваленте 1 грамма серебра колеблется в пределах 40 руб., а именно – 38,49 (покупка) и 38,56 руб. (продажа). Следовательно, стоимость тройской унции – 1197 руб. При техническом анализе можно увидеть незначительные колебания в пределах 2-5 руб.

В долларах стоимость унции приравнивается 17,23 (покупка) и 17,26 руб. (продажа) на международном рынке серебра. Напоминаем, инвестирование в серебро должно основываться на анализе фундаментальных факторов, поскольку колебания на бирже влияет на курс в незначительной степени.

Цены на серебро в ближайшее время

Радужные прогнозы, связанные с сокращением мировых серебряных резервов, не реализовываются. В целом тенденции, свойственные динамике цен на серебро, отражаются и на других драгоценных металлах.

Такого не ожидали даже мировые ведущие консалтинговые компании, основные потребители серебра, банки. DeutscheBank предвещал сначала 34 долл., затем 20 долл. HSBC прогнозировал минимум 21 долл. за унцию серебра (вначале было 27 долл.). Указанные цены сместились из-за снижения спроса китайской промышленности. После этого многим стало ясно, что через 25 долл. стоимость серебра не перепрыгнет. 19-20 долл. – это потолок. Но и эти цифры говорят о переоценке серебра, поскольку сегодня график остановился на 17 долл.

График котировки серебра к доллару

Динамика нисходящего тренда непредсказуема, и, возможно, курс серебра сбалансируется. В резервных фондах и на рынке скопилось огромное количество металла при общем кризисе. Промышленный спрос упал. Что касается добывающих компаний, ситуация не оптимистичная: добыча серебра проблематичная и дорогостоящая, добытое сырье не окупает затрат на его извлечение. При высокой себестоимости серебра продавать его по 20 долл. за унцию – нерентабельно.

Что нам ждать в будущем

Невозможно обещать быстрого роста котировок в 2018 году. Позитивное изменение графика хотя бы до отметки 18,8 долл. даст понять, что не все потеряно. Но многие инвесторы, увидев, что не предвидится дефицита серебра из-за регресса сильнейших мировых промышленных корпораций, выходят из рынка драгметаллов на биржевые фонды.

Инвестиции в серебро называют долгосрочными на период не меньше 12 лет. За последнее время цены на этот металл выросли, но, конечно, так будет происходить далеко не всегда. Как и в случаях с другими финансовыми инструментами, тут все подвергается колебаниям из-за спекулятивных действий на бирже или резкого упадка экономики развитых стран. Но, это не должно останавливать вас в инвестициях, ведь это один из способов уберечь свой капитал от рисков.

Какой смысл инвестировать в серебро?

Аналитики выделяют несколько причин, говорящих о надежности подобных вложений:

1. его меньше, чем золота;
2. это незаменимый металл, как в ювелирных украшениях, так и при производстве компьютеров, приборов, мобильных телефонов;
3. он применяется в медицине в качестве бактерицидного средства;
4. добытый материал растрачивается, в отличие от золота.

Пессимистические прогнозы на будущее таковы: запасы иссякают, и уже примерно через 10 лет они полностью исчезнут. Это будет иметь просто катастрофические последствия для мировой экономики, а значит, уже через 10 лет именно этот драгоценный материал сможет влиять на экономику. Именно поэтому сейчас это бесценный объект ваших инвестиций.

Рядом с такими явными преимуществами есть и риски для вкладчиков. На финансовом рынке уже несколько раз случались так называемые «взрывы серебряных пузырей», когда те, кто поставил на металл все свое состояние, оставались ни с чем. Добыча зависит от спроса на цветные металлы, потому что серебро – сопутствующий продукт при разработке меди, золота, цинка и свинца. Всегда важно помнить о том, что положение очень изменчиво и вызвано сложностями ценообразования.

Вы сами должны решить, выгодно ли вам вкладывать свои деньги. Да, риск присутствует всегда и никто от него не защищен. Но, сегодня, именно из-за повышения цены, такие вложения кажутся весьма перспективными.

ГДЕ и КАК вложить деньги?

Вложение денег в серебро требует предварительного изучения финансового рынка. Важно знать, где и как сделать первый взнос.

ГДЕ?

Одним из главных критериев выбора банка должна быть цена, но это далеко не единственный критерий. При покупке вам также нужно будет решить вопросы с его хранением: вы можете хранить слитки в том банке, где вы их купили, в каком-нибудь другом или дома. Если вы вбираете банк, отдайте преимущество не тому, где металл продают дешевле, а тому, которому можно довериться. Выбрать банк для открытия обезличенного или ответственного хранения нужно потому, что ваши средства на так называемых металлических счетах не являются вкладами, а значит и не подпадают под действия страховки. Но, если банк обанкротился, у него отняли лицензию или у него нет серебра в физическом виде, вы можете потерять не просто часть, но и все свои вложения.

При хранении дома, заведите тайник или купите для этого специальный сейф, что убережет сокровище от порчи металла (а это снижает его стоимость) и от воровства.

КАК?

Покупка слитков . Это один из возможных вариантов. Ваша задача – выбрать банк с лицензией на проведение операций с драгоценным металлом. В данном случае будьте готовы к значительным затратам на покупку.

Привлекательность данного варианта состоит в том, что вы реально будете чувствовать себя владельцем драгоценного металла. Этот способ вложения чаще всего выбирают те, кто абсолютно уверен в активном росте цен на материал.

Покупка монет . Вы можете приобрести их не только в банке, но и на нумизматическом рынке. Чтобы инвестировать в монеты, вы можете прийти в любое отделение банка с документами, что подтверждают вашу личность, а также с суммой, на которую будет совершена покупка.

Вы можете приобрести как русские, так и зарубежные монеты. Будьте внимательны, ведь цены отличаются не только в разных банках, но и в разных филиалах одного и того же банка. Вы также можете приобрести металл через Интернет-аукционы или доску объявлений, но здесь существует высокий риск мошенничества.

Данная покупка не облагается налогом, а само вложение считается долгосрочным. Банк купит монеты по более низким ценам, поэтому многие выжидают до тех пор, пока цена не возрастет. Это позволяет не потерять свои вложения.

Популярные инвестиционные монеты – «Георгий Победоносец», «Соболь» и «Знаки Зодиака». Но, в большинстве региональных банков найти их довольно тяжело, потому, что их скупают у Сбербанка и перепродают по завышенной цене. Самый приемлемый вариант в плане разницы в купле-продаже является «Георгий Победоносец», так как спрэды у «Соболя» чаще достигают 50%.

Банковские депозиты . В данном случае доход несколько ниже, чем от размещения вашего капитала в валюте или рублях. Но, не спешите отказываться от такого варианта: этот депозит по праву считается весьма надежным, так как он не подвергается инфляции. Физическое количество серебра меньше массы на банковском счете, а это один из минусов. К тому же, у вас могут возникнуть трудности при получении сбережения серебром.

ОМС. Если говорить об издержках, но одним из самых привлекательных вариантов остается ОМС. Здесь вам нужно будет уплатить налоги только на прибыль после продажи. Но, подобные счета далеко не всегда обеспечены реальным металлом, да и банк может установить свою цену, далекую от реальной стоимости.

Какой будет прибыль от вложения?

Перед тем, как вложить деньги, вы должны определиться с бюджетом и не выходить за его рамки. Это станет гарантией того, что вы не потеряете свои финансы. Итак, если ваш бюджет позволяет вам инвестировать до $ 1 000, не превышайте эту сумму.

Сложно сказать, какую сумму вы можете заработать, ведь все зависит от экономических и финансовых факторов. Но, за последние 10 лет именно этот материал демонстрирует максимальную доходность в +661%.

Как торговать серебром?

Форекс

Как вы уже понимаете, рынок валют не ограничен торговлей исключительно валютой. Например, на Форекс вы спокойно можете торговать серебром. Итак, в торговом терминале этот металл обозначается XAG. Он торгуется с доступной валютой, но сильно связан с долларом США.

Среди основных преимущественных качеств торговли на Форекс отмечают:

1. Высокий уровень ликвидности;
2. низкую вероятность обвала цен;
3. возможность долгосрочного планирования;
4. стабильность рынка;
5. низкие риски;
6. предсказуемость котировок.

Покупка осуществляется лотами, и 1 лот – 5 000 Тройских унций. Унция равна 31,1035 грамм. Учитывая сегодняшнюю стоимость, это примерно $140 000. Если ваше кредитное плечо 1:500, то на один такой лот вы потратите $280. Чем меньше кредитное плечо, тем выше стоимость лота. А это требует увеличение депозита Форекс.

Если вы заинтересованы в значительной прибыли от вложенных денег, покупайте металл не на короткий, а на длительный срок. В данном случае момент продажи и прибыли наступит немного раньше, чем в случае с золотом, но тактика, используемая при работе с валютой, тут является неэффективной.

ММВБ

Не так давно в РФ впервые началась торговля драгоценным металлом на Московской бирже. Такое нововведение – способ увеличите ликвидность драгоценных металлов на внутреннем рынке, а также привлечь больше клиентов на рынок. Частные инвестора и физические лица могут учувствовать в торгах, но основными игроками остаются зарегистрированные брокеры и кредитные учреждения.

Торги будут проводиться на платформе существующего валютного рынка с 10:00 утра и до 23:50 по московскому времени. Все расчеты по операциям проходят за российские рубли. При этом размер лота серебра при торговле на ММВБ установлен в размере 100 грамм.

В данном случае также предусматривается возможность сделок своп, т.е. в режиме двухстороннего анонимного аукциона. Сроки расчетов – 1 день, два дня, неделя, месяц и полгода. Размер лота для своповых сделок с серебром установлен в размере 50 000 грамм.

Сбербанк

Сбербанк очень отличается от своих прямых конкурентов и оппонентов тем, что старается максимально точно и четко контролировать ценовую политику, а также не вызывать ажиотажа среди клиентской базы. Цена в сегодня напрямую зависит от чистоты металла, а также от котировок на мировом рынке. Свои слитки вы можете продать банку по рыночной цене, поэтому у вас всегда есть такая возможность вернуть свои средства назад.

Действительно, любые драгоценные металлы всегда считались самой надежной инвестицией среди тех, кто пытался сохранить свои финансов, ведь они не подвергаются обесцениванию или инфляции. Но, если раньше в приоритете была платина и золото, сегодня нишу заняло серебро. Его покупают как иностранные, так и российские инвесторы. Хотя стоимость металла подвержена изменениям в зависимости от курса валюты, у вас всегда есть возможность, если не приумножить свое состояние, то хотя бы защитить его.

Видео о инвестициях в серебро — от РБК.

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно - все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро - надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые - вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники - все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению - абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос - вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

В данной статье мы поговорим о перспективах инвестиций в серебро. Постараемся найти ответ, почему цены на драгметаллы скоро будут расти и почему стоит обратить особое внимание именно на серебро, а не, например, палладий или золото.

Первое, что человеку приходит на ум, когда он слышит про инвестиции в драгоценные металлы, — это покупка золота. Золото, конечно, довольно хороший инструмент для долгосрочных вложений, но серебро в данный промежуток времени более перспективно с точки зрения получения прибыли.

Текущие котировки серебра

Некоторые эксперты утверждают, что серебро в 4-м квартале 2015 года начнёт свой рост. У этой тенденции есть свои объективные причины, которые мы сейчас и рассмотрим. Правда, в любом случае, любые прогнозы – это всё-таки прогнозы, и только Вы сами сможете решить, является ли приведенная ниже аргументация достаточной для того, чтобы начать покупать драгметаллы вообще и серебро в частности.

Объективно говоря, аргументы вполне обоснованы, единственно, сложно предугадать точную дату начала роста — это вполне может быть и конец 2015 года и начало 2016, а может и середина 2016.

Для начала просто взглянем на текущие котировки серебра, и узнаем, сколько стоит серебро в августе 2015 года:

Как видно из графика, унция серебра постоянно дешевела с апреля 2011 года и в настоящий момент цена составляет 15,21$ за унцию (10 августа 2015 года). Т.е. цена серебра находится сейчас на своём минимальном значении за 4 года.

Как известно, по всем законам рынка нужно покупать именно дешевеющий актив, ведь цена не может падать бесконечно, и стоимость серебра должна начать расти. Правда, у Вас может возникнуть закономерный вопрос — если серебро дешевело 4 года подряд, то почему оно не может продолжать своё падение ещё 4 года? Для того, чтобы на него ответить, нужно более подробно взглянуть на сам металл, на его физико-химические свойства, на запасы, на область применения и на механизм образования цены.

1. Соотношение цен на драгметаллы

Исторически соотношение цены золота и серебра основывалось на том, насколько чаще встречался в природе один металл по отношению к другому. В древнем Риме соотношение цены золота к серебру было 12:1, в США в 1800 году – 14,29:1, и даже в 1980 году – 17:1. Т.е. примерно одинаковое соотношение на протяжении истории за некоторыми исключениями. А что сейчас?

Посмотрим на котировки драгметаллов. Унция золота стоит 1162,3$, а унция серебра 15,59$ (на 11.07.2015). Текущее соотношение – 74:1. И это при том, что мировые запасы золота примерно оцениваются в 100 000 тонн, а запасы серебра – 570 000 тонн (соотношение всего 5,7:1 в пользу серебра).

2. Свойства и применение серебра

Серебро имеет уникальные физико-химические свойства. Оно обладает огромной электропроводностью, светоотражающими характеристиками, а также является катализатором многих химических реакций. Именно поэтому этот металл широко применяют в промышленности в самых разнообразных сферах: в радиоэлектронике и машиностроении, в фотоиндустрии и медицинской сфере, а также, естественно, в ювелирной отрасли. Без серебра невозможно представить существование всего военно-промышленного комплекса.

Потребление серебра в промышленности

Причём, обычно для достижения требуемых параметров товара необходимое содержание серебра является крайне низким, т.е. цена металла практически никак не влияет на готовую цену продукта. Поэтому, даже если унция серебра подорожает многократно, то это, в конечном итоге, несущественно скажется на себестоимости итогового товара, и промышленность будет покупать серебро по любым ценам. Тем более, что заменить серебро на что-то другое, сопоставимое по требуемым характеристикам, в настоящее время не представляется возможным.

3. Ограниченность запасов

Добытое серебро физически расходуется, в отличие от золота, которого в слитках уже накопилось достаточное количество. И если вдруг золото понадобится для промышленности, то его легко можно будет получить. В отличие от серебра, которого практически нет в слитках, необходимых для промпроизводства. Ни одна страна не хранит свои резервы в серебре (Вы когда-нибудь слышали про серебряно-валютные резервы страны? Нет? Я тоже). Основная масса добытого металла уже использована в промышленности, или для чеканки монет, или в ювелирных украшениях. И в случае необходимости, направить эти объёмы серебра на нужды промышленности возможно будет только при значительном удорожании унции серебра.

4. Механизм формирования цены

В настоящее время цена серебра определяется не физическим соотношением спроса и предложения на металл. Ключевую роль в формировании цены играют виртуальные контракты на серебро, фьючерсы. Если выражаться простым языком, то в мире поддерживается иллюзия того, что серебра очень много. Правда, это не физическое серебро, а бумажное.

Виртуальные контракты не требуют физической поставки. Хотя предполагается, что эти контракты прикрыты настоящим серебром, которое записано на имя их обладателей, и что компании, которые выпускают такие контракты, всегда могут доставить серебро его хозяину по первому же предписанию. На самом деле, только небольшая часть этих контрактов прикрыта настоящим серебром. Однако, большинство владельцев не требуют поставки товара непосредственно, так что этот факт не вызывает больших претензий.

Стороны договариваются только о цене и сроках. Причём, благодаря большому кредитному плечу Вам фактически нужно в 100, 500 или даже в 1000 раз меньше денег для заключения контракта, а с количеством металла, наоборот, создается иллюзия, что его в 100, 500 и 1000 раз больше фактически имеющегося, и цена, соответственно, падает. Более подробно о фьючерсах я расскажу в отдельной статье.

Но падению цены есть предел, а промышленникам нужно всё-таки физическое серебро, которое действительно добывается. Причём, стоимость добычи металла растёт, издержки тоже растут, и при дальнейшем удешевлении унции серебра никто просто не захочет его добывать. Вот тут-то и лопнет бумажный пузырь…

Резюме

Таким образом, инвестиции в серебро являются неплохим решением, однако драгметаллы – это довольно специфический инструмент, который требует некоторого умения с ним обращаться.

Правда, есть немало скептиков, которые вообще не видят смысла вкладываться в драгоценные металлы из-за их низкой ликвидности, высоких издержек при покупке и продаже и небольшой потенциальной доходности. Однако, такие скептики сразу меняют свою точку зрения, как только актив начинает дорожать, и всячески всех убеждают, что они всегда называли инвестиции в драгметаллы перспективным инструментом:)

В любом случае, даже если в Вашем инвестиционном портфеле не найдётся места драгоценным металлам, то просто побольше узнать о таком способе инвестирования никогда не помешает.

Возможно, получив больше информации, Вы пересмотрите свои взгляды на драгметаллы и решите, что инвестиции в золото, серебро или платину – это довольно хороший инструмент для, как минимум, 10-15 % Вашего капитала.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

В данной статье речь пойдет про инвестиции в драгоценные металлы, а именно о перспективах вложений в серебро. Само по себе вложения в драгоценные металлы считается надежным видом вложений, ведь это актив, которые всегда имеет цену и в отличии от денег, не может упасть до нуля или резко обесцениваться в результате инфляции или гиперинфляции или других экономических потрясений. Но рассматривая такого рода инвестиции — люди почему-то в первую очередь нацелены на покупка золота. Однако инвестиции в серебро в данный момент имеют более высокий потенциал к росту. Почему? Обо всем этом читаем в статье.

Текущие котировки серебра

Для начала нужно взглянуть на стоимость серебра сегодня, чтобы дальше было более полное понимание потенциала роста.

В данный момент стоимость одной тройской унции серебра составляет 17,75 $. Как видно из графика максимальной стоимости за последнее десятилетние серебро достигало в начале 2011 года — почти 43 доллара. Далее котировки пошли вниз, начался нисходящий тренд, который длился 5 лет. И в начале 2016 года серебро начало потихоньку расти.

А как известно, лучшие вложения денег происходят тогда, когда цены на объект инвестиций находятся на дне. Ведь стоимость не может бесконечно снижаться, и за падением обязательно происходит рост. И чем больше и дольше происходило падение, тем более высокий потенциал к росту имеется в будущем.

Для тех кто знаком с техническим анализом, глядя на график можно также сделать определенные выводы. График серебра пробил уровень сопротивления. И начался восходящий тренд. А значит теперь самое время покупать.

Помимо котировок серебра, есть еще несколько предпосылок для дальнейшего роста серебра в будущем. Какие? Рассмотрим их.

Соотношение стоимости золота и серебра

Исторически, соотношение цен на золото и серебро зависло от того, насколько часто оно встречается в природе одно по отношению к другому, или по простому от его текущих запасов. Рассмотрим как изменялось это соотношение в истории.

В Древнем Риме соотношение цен золота к серебру было 12 к 1, в США в 18 веке 14: 1. В современном мире в начале 80-х годов прошлого века 17 к 1. Т.е. на протяжении всей истории человечества это соотношение было примерно одинаковым и золото было дороже серебра в 12-17 раз. Это как раз близко к истине, ведь текущее соотношение мировых не добытых запасов этих металлов в земной коре составляло 17,5 к 1.

Что же сейчас?

Мировые запасы золота на данный момент оцениваются в 100 000 тонн, а мировые запасы серебра в 570 000 тонн. Соотношение 5,7 к 1.

Текущие же котировки золота — 1318,90 $ за тройскую унцию. Цена на серебро — 17,75 $.

Текущее соотношение 74,3: 1.

Такое случается весьма редко. И каждый раз когда достигалось такого соотношение цены на серебро «выстреливали» вверх, значительно обгоняя рост золота.

Например, в 2008 году разница между ценами на серебро и золото достигало 80 к 1. Затем в полугодовой период цены на серебро росли в 6 РАЗ БЫСТРЕЕ цен на золото. А за 2-х летний период показатель роста по серебру превысил золотой в 2 раза!!!

Цены на золото и серебро падали в течении последних 5 лет. Но цены на серебро упали более сильно по отношению к золоту. Золото подешевело на 14%, а серебро на целых 60%.

Где используется серебро

Серебро как металл, обладает уникальными характеристиками, а именно: высокой теплопроводностью, светоотражаемостью и используется как катализатор в химических процессах. Поэтому оно массово применяется в радиоэлектронике, машиностроении, медицине и производстве многих других товаров, в том числе и ювелирных. Отдельно нужно сказать про военно-промышленный комплекс. Здесь его применяют повсеместно.

Доля серебра в готовой продукции ничтожна мала и практически не сильно сказывается на конечную цену выпускаемой продукции. А это значит, что при многократном росте цен на серебро, цена на «серебросодержащие» товары практически не изменится. И производители все равно будут покупать серебро по высоким ценам. Тем более, что заменить серебро на другой металл с аналогичными характеристиками в данный момент невозможно, в виду уникальности данного металла.

Текущие запасы

Серебро постоянно расходуется в промышленности и в отличии от золота, практически не хранится в виде запасов. Золото конечно тоже использует для производства, но основное предназначение — это золотовалютные запасы стран. Практически каждая страна имеет у себя такие запасы. И стремится их наращивать.

Для примера, список стран с наибольшим золотым запасом золота:

1. США — 8 133 тонн
2. Германия — 3 380
3. Италия — 2 551
4. Франция — 2435
5. Китай — 1762
6. Россия — 1414
7. Швейцария — 1040
8. Япония — 765
9. Голландия — 612
10. Индия — 557

А теперь вспомните, известно ли вам про серебряные запасы стран. Мне лично нет. Основная масса серебра расходуется в производстве товаров, либо ювелирных украшений и серебряных монет. С каждым годом потребление серебра в промышленности только растет, а его запасы постоянно уменьшаются. Соответственно, при дефиците серебра — стоимость, по закону рынка, будет расти.

Почему серебро такое дешевое?

В данный момент на рынке сложилась парадоксальная ситуация, где стоимость серебра зависит не от баланса спроса и предложения, а от спекулятивных действий на фондовом рынке, где ключевую роль играют производные инструменты, т.е. контракты (фьючерсы) на поставку серебра.

Причем большинство из них не прикрыты настоящим серебром. Вам его никто не собирается поставлять. Прибыль владельцев контрактов формируется за счет курсовой разницы на серебро. А учитывая возможность совершать сделки с большим плечом, за те же деньги покупаются (продаются) контракты на серебро в 10, 20 и 50 больше. Таким образом создается иллюзия, что серебра на рынке много. Однако это не настоящее (физическое), а бумажное серебро.

Где купить серебро

Для частного инвестора доступно 3 варианта инвестиций в серебро.

1. покупка слитков и серебряных монет. Но здесь нужно иметь в виду 2 вещи. Во-первых много серебра вы не купите. Ведь его надо потом где-то хранить в защищенном от воров месте. Дома не вариант, а если арендовать банковскую ячейку, то это дополнительные расходы. Во-вторых, покупая слитки, вы будете значительно переплачивать, ведь цена формируется от объемов, т.е. цена за слиток в 100 грамм, будет значительно выше, чем за слиток в 10 000 кг. И при продаже с вас возьмут налог в размере 18%.
2. ОМС — . Здесь есть возможность покупки серебра от 1 грамма. Котировки хоть и отличаются от мировых, но весьма приближены к ним. Здесь в первую очередь нужно обращать внимание на разницу между покупкой и продажей (спред). Чем он ниже, тем лучше для вас. Подробно об этом .
3. ETF — покупка серебра через ETF хоть и надежное, но не такое простое, как первые 2 способа. На российском рынке пока нет возможности инвестировать в серебро через ETF (есть только золото). Поэтому остается покупать через зарубежных брокеров.

В заключение

Подводя резюме мы имеем следующую картину:

1. цены на серебро падали в течении последних 5 лет и теперь начали свой рост. Т.е. можно считать, что цена достигла дна
2. соотношение цен серебра и золота достигло 75 к 1. Каждый раз когда достигалось такое соотношение цены на серебро впоследствии росли опережающими темпами по сравнению с золотом.
3. спрос на серебро постоянен и из года в год увеличивается, в то время как мировые запасы истощаются, и серебро становиться добывать все труднее и труднее (дороже и дороже). Причем заменить серебро на данный момент нечем.
4. ввиду низкой доли стоимости серебра в производимых товарах значительный рост не остановит производителей от покупки данного металла по более высоким ценам
5. многие компании по производству серебра начинают снижать добычу или вообще прекращают ее ввиду низкой стоимости на рынке и низкой рентабельностью добычи. Все это в будущем должно создать дефицит серебра на рынке.
6. инвестируя в серебро помимо самого потенциала роста, вы также получите дополнительные преимущества, а именно диверсификацию, так как цены привязаны к мировым и при обесценивании национальной валюты защищаете свои вложения и получаете дополнительную прибыль за счет увеличения разницы курсов. Т.е. это можно сравнить в инвестициями в валюту.
7. самый простой и доступный способ покупки серебра для обычного инвестора -через ОМС. Но так как металлические вклады не застрахованы АСХ (агентством по страхованию вкладов), выбирайте надежный банк.
8. По поводу целей. Первая цель — это 21-22 доллара (потенциал — 25%), если цена закрепится выше 23 долларов, то следующая цель — 30-31 доллар (потенциал — 75%). Время достижения первой цели — 6-8 месяцев, второй цели — 1,5 — 2 года.

Удачных инвестиций!!!